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    高收益竟然是陷阱 警方摧毀多個集資詐騙平臺

    來源:杭州公安| 2018-10-23 17:06:31
    摘要
    “一般來說,年長的人偏向選擇線下理財,有一定社會閱歷或是經濟基礎的,更傾向于一些大的P2P平臺,而像這種規模小的投資平臺,就是以短期、高利,來吸引那些想要賺快錢的年輕人。”胡警官說,這兩家公司都租賃了高檔寫字樓作為辦公場所,就是為了營造出一種“高大上”的感覺。

    小周是下沙一所高校的在校生,父母遠在外地,每月初都會通過網銀給她匯來生活費。

    除了日常開銷,小周時不時會和同學一起出去聚餐、逛街、唱K,隨著交際活動越來越多,她漸漸感覺到,每月1000元的生活費實在不夠用。

    打工太累、家庭條件一般,就在她發愁怎么才能“賺”到更多錢的時候,有朋友向她推薦了一條“生財之道”——把錢放到投資平臺上,拿高額利息。

    朋友推薦的平臺名叫“愛多銀”,小周下載了APP,發現平臺上有很多“投資項目”,起投金額也不高,而且時間不長,有些只要十來天就能還本付息。最讓她心動的是,這些“項目”的利息都非常可觀,年化收益率在8.8%到12.8%之間,遠遠高于一般的理財產品

    朋友說,自己平時就把多余的零花錢放在里面,到期平臺自動兌付,既方便又安全。

    小周經不住誘惑,抱著試試看的心態,也往一個“藥材項目”里投了500元。十天之后,她果然收到了返還的本金和利息。

    嘗到甜頭以后,小周一發不可收拾,又陸續“投資”了幾個項目,且投資的金額越來越大,不僅把自己的生活費全放了進去,甚至還向同學借錢來“投資”。每次獲得的利息收益,也被她重新投入進去“賺錢”。

    今年6月,小周像往常一樣,往一個“項目”里投了5000塊錢,可這一次到期后,錢卻遲遲沒有到賬。

    這筆錢里,有一大部分是她向親戚、朋友借的。小周這時才發現,除了APP上公開的信息,她對平臺的情況、投資狀況等都一無所知,至于錢為什么拿不出來、該找誰去拿錢,更是毫無頭緒。

    她在網上輾轉查到了平臺的地址,可等她找到地方,卻發現已經“人去樓空”,只有幾個和她遭遇類似的受害人在門口等著討說法。

    小周隨即報了警。

    老板此前就已負債累累

    花費巨資為APP競價排名

    6月27日起,江干警方陸續接到群眾報警,控告“愛多銀”平臺出現逾期兌付,警方當天便受理并展開偵查。

    民警在調查中發現,設立“愛多銀”平臺的愛慕杰信息技術有限公司實際上是家空殼公司,2017年9月,51歲的江蘇男子潘某花130萬元買下公司的全部股份并請人在網上搭建了“愛多銀”網貸平臺,將公司注冊地和經營地變更為江干區某寫字樓。

    潘某只有初中文化,沒有任何金融從業經驗,而且在收購公司前,他已經債務累累,名下房產也已被法院查封。

    鑒于潘某事發后跑路,江干警方對他進行了上網追逃,民警還多次前往潘某老家,做他家人的工作。

    一周后,走投無路的潘某投案自首。

    和他一起被抓的還有30歲的河南男子何某,他曾是愛多銀平臺的總經理,也是實際經營負責人。

    據潘某交代,愛多銀平臺上的借款標的都是虛構的,根本就不存在所謂的“借款人”,從投資人處收來的錢,最后都打進了潘某控制的賬戶,其中一部分用來支付員工工資,一部分用來償付之前客戶的本金和利息,還有約30%都花在了給平臺做廣告上。

    類似潘某這樣的網貸平臺經營者不僅在網站、電臺等媒體上投放本平臺的廣告,還花費大量資金做APP的競價排名

    所謂競價排名,就是花錢買位置,客戶只要在APP商店里搜索“理財”兩個字,本平臺的APP就會比其他應用軟件更快更早地出現。

    舉例來說,蘋果的APP商店是根據用戶點擊量和下載量對軟件進行排序的,網貸平臺經營者就雇傭大量“羊毛黨”去“刷單”,偽造下載數據,有時候,光是雇水軍的錢每天就要兩三萬。

    最終目的是“轉賣”平臺

    這種經營模式只有消耗沒有收益

    其實,潘某收購平臺的時候,平臺不但沒有收益,還有上千萬的債務等待兌付。花錢買一堆債回來,這么做的目的是什么?

    據潘某交代,他是聽老鄉說,這種投資平臺做大做強以后,可以轉手賣給別人,從中賺取“轉手費”,所以,收購這個平臺以后,他就不斷花錢打廣告,吸引新的投資人進來,想等半年以后,再把這個“鍋”甩給別人。

    也就是說,在潘某經營的這段時間里,平臺沒有進行任何實際的投資,也沒有收益,所有的支出,都來自于新進入的投資人。

    “這就和擊鼓傳花的游戲一樣,平臺不斷在消耗,遲早都有爆掉的一天。”江干公安分局經偵大隊教導員胡警官說,讓潘某沒有想到的是,今年6月,P2P行業接連爆,新的投資人越來越少,資金來源馬上就斷裂了,他拿不出錢兌付,只能選擇跑路。

    潘某和何某來投案自首的時候,都已經身無分文、負債累累。

    經查,愛多銀平臺總計吸收資金1456萬余元,其中600余萬元用于歸還前期投資人的本息,其他均被潘某用于償還個人債務、支付平臺運營費用等用途。

    截至案發,還有270名投資人的790余萬元沒有兌付。

    受害人多是90后

    遇到高利新型投資一定要謹慎

    匯淘金”網貸平臺與愛多銀平臺情況基本類似。

    這家成立于去年9月的公司也是一家空殼公司,上線運營后,虛構借貸標的,并以9.6%至18%的高收益率吸引投資人進行投資。

    直到今年7月,平臺因資金鏈斷裂停止兌付,投資人才發覺被騙,陸續報警。

    經查,截至案發,共有858名投資人投入資金2270萬元,其中164名投資人實際損失544萬余元。

    “匯淘金”的負責人邵某48歲,初中文化,對于網絡、金融等也是一竅不通。在收購匯淘金平臺后,為了虛構標的、運作APP,他特地雇傭了32歲的老鄉張某,讓他負責平臺具體的運作。

    目前,潘某、何某、邵某、張某等人都已被江干警方執行逮捕。

    民警在辦案過程中發現,這兩個平臺的受害人大多是20至30歲的年輕人,其中有不少還是在校大學生,或是剛進入社會不久的應屆畢業生,單筆投資額少的幾百元,最多的有20多萬元,大多數投資金額在萬元左右。

    “一般來說,年長的人偏向選擇線下理財,有一定社會閱歷或是經濟基礎的,更傾向于一些大的P2P平臺,而像這種規模小的投資平臺,就是以短期、高利,來吸引那些想要賺快錢的年輕人。”胡警官說,這兩家公司都租賃了高檔寫字樓作為辦公場所,就是為了營造出一種“高大上”的感覺。

    而且,在運營前期,平臺都是“剛性兌付”,這就吸引了不少人復投。很多人起初都是抱著試試看的想法,最后在陷阱里越陷越深。

    溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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