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    江蘇金融辦:嚴打高利轉貸 堅決鏟除黑惡勢力

    來源:鳳凰網WEMONEY| 2018-10-23 18:32:36
    摘要
    江蘇省金融辦會同江蘇銀監局、人民銀行南京分行、江蘇保監局、江蘇證監局等10個江蘇省有關部門聯合印發《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序的通知》。

    近日,江蘇金融辦會同江蘇銀監局、人民銀行南京分行、江蘇保監局、江蘇證監局等10個江蘇省有關部門聯合印發《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序的通知》(下稱“通知”)。

    通知要求,江蘇各地各有關部門要把規范民間借貸行為、堅決打擊違法犯罪活動,作為防范化解重大風險攻堅戰的重要工作內容,并與掃黑除惡、打擊非法集資互聯網金融風險專項整治等工作統籌推進,依法規范民間借貸行為,堅決查處非法金融活動,嚴厲打擊暴力催收行為,同時,完善民間借貸活動監測預警機制,積極改進金融服務,有效維護經濟金融秩序。

    通知指出,嚴厲打擊民間借貸行為中涉及的非法金融機構、非法金融業務活動、高利轉貸、校園貸現金貸等活動。涉嫌犯罪的,由公安機關依法立案偵辦。嚴厲打擊各類暴力或者軟暴力討債行為,特別是涉嫌高利貸套路貸裸條貸、現金貸等從業人員討債滋事、擾亂社會治安行為,堅決鏟除“討債公司”“收車隊”“地下出警隊”等黑惡勢力。對于涉嫌違反治安管理規定或者構成犯罪的行為,各級公安機關要依法進行調查處理,追究相關法律責任或者刑事責任。

    值得一提的是,通知中還要求要積極改進金融服務。通知指出,各級地方金融管理部門要加快推進綜合金融服務平臺建設,暢通金融資源進入實體經濟渠道。各銀行業金融機構、小額貸款公司江蘇資產管理公司、蘇州資產管理公司要積極推進普惠金融業務,在合法合規和風險可控前提下,加強金融產品和服務創新,強化對小微企業、高校學生、農民、城鎮低收入人群等特殊群體的金融服務,加大對新業態、新模式、新主體的金融支持,努力提高金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

    此前的4月16日,銀保監會等4部門就曾印發《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》,嚴厲打擊非法集資發放民間貸款、非法手段催收貸款、套取金融機構信貸資金再高利轉貸、以及“校園貸”等四大亂象,規范民間借貸行為。

    附關于《規范民間借貸行為維護經濟金融秩序的通知》(蘇金融辦發〔2018〕97號)全文:

    各銀監分局,人民銀行南京分行營業管理部、江蘇省各設區市中心支行,蘇州保監分局,各設區市中級人民法院,各設區市公安局、工商局、金融辦、司法局、教育局,省農村信用社聯合社,各銀行業金融機構,江蘇資產管理公司、蘇州資產管理公司、各小額貸款公司:

    為了規范我省民間借貸行為,堅決打擊違法犯罪活動,維護經濟金融秩序和社會穩定,根據省政府要求,結合中國銀保監會、公安部、國家市場監管總局、人民銀行等四部委印發的《關于規范民間借貸行為維護經濟金融秩序有關事項的通知》(銀保監發〔2018〕10號),現提出以下工作要求。

    一、高度重視統籌抓好相關工作。近年來,民間借貸過度活躍,部分單位和個人已跨過法律法規界限非法從事金融業務活動,甚至與黑惡勢力共生蔓延,涉嫌敲詐勒索、故意傷害、非法拘禁等違法犯罪,嚴重擾亂了經濟秩序和社會秩序。各地各有關部門要堅持系統化思維,強化協同配合,將規范民間借貸行為、堅決打擊違法犯罪活動,作為防范化解重大風險攻堅戰的重要工作內容,并與掃黑除惡、打擊非法集資、互聯網金融風險專項整治等工作統籌推進,認真抓好相關工作。

    二、依法規范民間借貸行為。各級人民法院和司法行政機關要綜合運用人民調解、律師調解、仲裁、督促程序等便捷高效的手段,多元化解民間借貸糾紛等社會矛盾。各級司法行政機關和地方金融管理部門、駐蘇中央金融管理部門要共同探索發揮民間借貸公證的審查證明作用和強制執行效力,規范民間借貸行為,鼓勵開展民間借貸合同公證登記試點,保障民間借貸當事人合法權益。各級人民法院要依法審理民間借貸糾紛案件,加強審判業務指導,提升審判質效,建立完善訴調對接機制,細化立案調解、庭前調解、庭審調解等具體措施,加大涉訴糾紛調解力度。

    三、堅決查處非法金融活動。各有關部門要認真履行法定職責,根據《銀行業監督管理法》《商業銀行法》《證券法》《保險法》《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律法規,依部門行政執法和處置非法集資、互聯網金融風險專項整治等工作機制,加強協調配合,嚴厲打擊民間借貸行為中涉及的非法金融機構、非法金融業務活動、高利轉貸、校園貸、現金貸等活動。涉嫌犯罪的,由公安機關依法立案偵辦。各級地方金融管理部門、駐蘇中央金融管理部門要按照有關法律法規規定,積極做好對非法金融機構和非法金融業務活動的性質認定和行政執法工作。根據“誰審批、誰監管,誰主管、誰監管”的原則,各級行業主(監)管部門要積極配合公安機關和地方金融管理部門、駐蘇中央金融管理部門依法查處民間借貸中涉及的違法行為。

    四、嚴厲打擊暴力催收行為。各級公安機關要將打擊暴力催收作為掃黑除惡專項斗爭的重點領域,嚴厲打擊各類暴力或者軟暴力討債行為,特別是涉嫌高利貸、套路貸、裸條貸、現金貸等從業人員討債滋事、擾亂社會治安行為,堅決鏟除“討債公司”“收車隊”“地下出警隊”等黑惡勢力。對于涉嫌違反治安管理規定或者構成犯罪的行為,各級公安機關要依法進行調查處理,追究相關法律責任或者刑事責任。

    五、落實監督管理責任。對于“校園貸”“現金貸”等涉嫌違法違規活動的機構、組織或個人,各地各有關部門要嚴格按照互聯網金融風險專項整治有關工作機制予以查處。各級教育部門要持續組織開展“校園貸”風險排查,嚴禁除銀行業金融機構之外的任何機構、組織或者個人進入校園開展放貸業務。各級工商(市場監督管理)部門要將名稱或者經營范圍中含有“貸款中介”“借貸咨詢”等字樣的企業,納入投融資中介機構商事注冊登記會商范圍,對從事民間借貸咨詢等業務的中介機構依法加強登記事項、公示信息、廣告行為等監管。各級銀監部門要督促銀行業金融機構進一步完善內控機制,嚴格審查和監控貸款用途,從源頭遏制高利轉貸以及內部員工利用工作便利參與民間借貸或者過橋貸款活動;對于相關從業人員參與非法金融業務活動的,要督促銀行業金融機構嚴格問責相關人員。各級金融辦要組織開展小額貸款公司市場風險專項排查,重點排查非持牌或者未經監管部門批準,但名稱中含有“小貸公司”“貸款公司”“投資公司”等字樣、實質經營放貸業務的機構,凡是發現違法違規從事小額貸款公司業務的,要按照有關工作機制依法予以查處;凡是發現小額貸款公司違法違規從事高利放貸、暴力收貸等行為的,要及時采取監管措施;涉嫌犯罪的,要及時移送公安機關。

    六、完善監測預警和線索移送機制。各地各有關部門要進一步強化對民間借貸活動的監測工作,加強信息共享和分析研判,積極探索對民間借貸活動滋生的違法違規行為的早期發現機制。各級人民法院和地方金融管理部門要合作探索利用民間借貸案件信息開展大數據分析,及時發現民間借貸案件可能涉及的非法吸收公眾存款、暴力催收、高利轉貸等違法犯罪活動線索,以及未經有權機關依法批準、擅自從事或者主要從事發放貸款業務的機構或者個人,并按照違法犯罪活動類型分類移送有關金融管理部門、公安機關和行業主(監)管部門。各級公安機關在依法調查處理利用非法集資資金發放民間貸款,以非法手段催收民間貸款,以及套取銀行業金融機構信貸資金再高利轉貸等違反治安管理規定或者涉嫌犯罪行為后,應及時將非法發放貸款業務活動的相關材料移送銀監部門。

    七、積極改進金融服務。各級地方金融管理部門要加快推進綜合金融服務平臺建設,暢通金融資源進入實體經濟渠道。各銀行業金融機構、小額貸款公司和江蘇資產管理公司、蘇州資產管理公司要積極推進普惠金融業務,在合法合規和風險可控前提下,加強金融產品和服務創新,強化對小微企業、高校學生、農民、城鎮低收入人群等特殊群體的金融服務,加大對新業態、新模式、新主體的金融支持,努力提高金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

    八、加強輿論宣傳引導。各級司法行政機關和有關部門要按照“誰執法、誰普法”的原則牽頭組織普法宣傳,將規范民間借貸行為、嚴厲打擊非法金融業務活動納入“送法進社區、進農村、進企業”“防范非法集資集中宣傳月”“金融知識普及月”等各類金融知識和法制宣傳活動內容。各級人民法院要加強對民間借貸案件的審判宣傳,通過以案釋法、發布典型案例等措施,為民間借貸活動提供規范明確的法制導向。

    溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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